BaFin.de Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Rede von Julia Wiens, Exekutivdirektorin Versicherungs- und Pensionsfondsaufsicht, beim Handelsblatt Strategiemeeting Lebensversicherung, 4. September 2025

Änderung der Anschrift

Die Finanzaufsicht warnt vor Angeboten von TepraInvest Gen. Es besteht der Verdacht, dass die Betreiber auf den Websites teprainvest-gen(.)com, teprainvest-gen(.)app und teprainvest-gen(.)net. ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen anbieten.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten auf der Website elysiafinances(.)com. Nach ihren Erkenntnissen werden dort ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen angeboten.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten auf den Websites lux-vermo(.)com und tradeut(.)com. Nach ihren Erkenntnissen werden dort ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen angeboten.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten von Iron Bulls. Es besteht der Verdacht, dass die Betreiber der Website iron-bulls.org ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen anbieten.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten auf der Website 415capitalmanagment(.)com. Es besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber auf dieser Website ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen anbieten.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten, insbesondere über WhatsApp-Gruppen, die angeblich von der XTB S.A. stammen.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten auf der Website quadrikam(.)com. Nach bisherigen Erkenntnissen besteht kein Zusammenhang mit der in der Schweiz beaufsichtigten Quadrik Asset Management AG. Es dürfte sich um einen Identitätsdiebstahl handeln. Die Betreiber der Website bieten unaufgefordert im Inland per telefonischer Kontaktaufnahme und E-Mail Festgeldanlagen an. Sie geben sich als Mitarbeiter der Quadrik Asset Management AG aus und erwecken den Anschein, mit lizensierten Banken zu kooperieren. Das ist beides nicht der Fall.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten der Website conixpay(.)com. Die Conixpay, angeblicher Sitz Wuppertal, bezeichnet sich als Bank und bietet, ohne Erlaubnis den Abschluss von Krediten und Versicherungen an.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten der Websites richfield-invest(.)com und richfieldinvest(.)com. Nach ihren Erkenntnissen bietet die Richfield Invest SA, angeblicher Sitz Frankfurt am Main, ohne Erlaubnis Festgeldanlagen und die Anlageberatung an. Es wird behauptet, von der BaFin und der Schweizer Finanzmarktaufsicht (Finma) beaufsichtigt zu sein. Das ist nicht der Fall.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten auf der Website stockwises.com. Nach ihren Erkenntnissen werden dort ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen angeboten.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten der Website esmartfinance(.)ltd. Nach ihren Erkenntnissen erbringt die ESMART FINANCE mit unbekanntem Sitz ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen.

Die Betreiber bieten in den Apps Darlehen, Finanz- und Krypto-Dienstleistungen ohne die erforderliche Erlaubnis an.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten der Website revenuesbank(.)com. Nach ihren Erkenntnissen bieten die unbekannten Betreiber der Website ohne Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen an.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten der Website finaxanlage(.)de. Es besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber der Website ohne die erforderliche Erlaubnis Bankgeschäfte, insbesondere Festgelder, und Finanzdienstleistungen anbieten. Sie erwecken den Eindruck, ihre Angebote stammten von der Finax, o.c.p., a.s., Zweigniederlassung Frankfurt a.M., die bei der BaFin als grenzüberschreitendes Wertpapierinstitut gemäß § 73 Abs. 1 Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) angezeigt ist. Dies trifft nicht zu, es handelt sich um einen Identitätsmissbrauch. Finax, o.c.p., a.s. steht in keinem Zusammenhang mit der Website und den dort angebotenen Bankgeschäften und Finanzdienstleistungen.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten der Fidelity Investments Europe GmbH in WhatsApp-Gruppen und Chats, vor der App FDmin sowie vor den Websites fidel-investments(.)com und houtai.citadelbd(.)com. Nach ihren Erkenntnissen werden in verschiedenen WhatsApp-Gruppen und Chats Empfehlungen für den Kauf von Finanzinstrumenten und Kryptowährungen geteilt, welche sich angeblich über die App FDmin handeln lassen. Die Angebote stammen nicht von der FIL Fondsbank GmbH oder einem anderen Unternehmen der Marke „Fidelity“, welche auch in keiner Verbindung zu Angeboten auf den Websites fidel-investments(.)com und houtai.citadelbd(.)com stehen. Es handelt sich um einen Identitätsdiebstahl. Die unbekannten Betreiber bieten ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen an.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten auf der Website robobrokerltd(.)com. Nach ihren Erkenntnissen bieten die unbekannten Betreiber der Website ohne Erlaubnis Finanz- bzw. Wertpapierdienstleistungen an. Die Betreiber der Website werden nicht von der BaFin beaufsichtigt.

Erweiterung des Geschäftsbetriebes im Dienstleistungsverkehr in Deutschland

Aufnahme des Geschäftsbetriebes im Rahmen des Dienstleistungsverkehrs